中國(guó)投資協(xié)會(huì)資管委揭曉2023年上半年五星資管產(chǎn)品

　　為了更好地服務(wù)于投資者，推動(dòng)投資機(jī)構(gòu)強(qiáng)化投資者至上的理念，促進(jìn)金融評(píng)價(jià)工作規(guī)范發(fā)展，中國(guó)投資協(xié)會(huì)金融業(yè)資產(chǎn)管理專(zhuān)業(yè)委員會(huì)基于公開(kāi)市場(chǎng)數(shù)據(jù)，以專(zhuān)業(yè)的金融投資知識(shí)對(duì)符合評(píng)價(jià)標(biāo)準(zhǔn)的銀行業(yè)理財(cái)產(chǎn)品和產(chǎn)品發(fā)行機(jī)構(gòu)、基金產(chǎn)品和產(chǎn)品發(fā)行機(jī)構(gòu)進(jìn)行了客觀分析和公正評(píng)價(jià)。本次發(fā)布的《全國(guó)銀行業(yè)理財(cái)評(píng)價(jià)報(bào)告》、《全國(guó)基金產(chǎn)品評(píng)價(jià)報(bào)告》覆蓋了截至2023年6月底公開(kāi)凈值數(shù)據(jù)超過(guò)1年，且凈值數(shù)據(jù)披露頻率不低于1周的資管產(chǎn)品（銀行理財(cái)、基金），重點(diǎn)考察產(chǎn)品近一年收益率、波動(dòng)率、最大回撤率、下行波動(dòng)率四個(gè)指標(biāo)（分別代表了產(chǎn)品的收益、收益穩(wěn)定性、最大虧損、業(yè)績(jī)不達(dá)一年期存款利率），并進(jìn)行了綜合評(píng)分。

　　該評(píng)價(jià)報(bào)告的最大特點(diǎn)是站在投資者的立場(chǎng)，重點(diǎn)考慮投資者的“盈利性”“持有體驗(yàn)”兩個(gè)核心訴求，用老百姓“看得懂、用得上”的語(yǔ)言和指標(biāo)進(jìn)行評(píng)價(jià)，如采用常見(jiàn)的星級(jí)評(píng)定（最高為五星）方式發(fā)布產(chǎn)品與機(jī)構(gòu)評(píng)價(jià)結(jié)果，簡(jiǎn)潔直觀，一看便知，能幫助投資者挑選產(chǎn)品和機(jī)構(gòu)。

　　在銀行理財(cái)產(chǎn)品評(píng)價(jià)報(bào)告中，符合評(píng)價(jià)要求的固定收益類(lèi)理財(cái)產(chǎn)品共計(jì)2754只，有323只理財(cái)產(chǎn)品獲評(píng)五星，其中理財(cái)子公司發(fā)行的產(chǎn)品有159只，銀行發(fā)行的產(chǎn)品有164只。蘇銀理財(cái)是理財(cái)子公司中獲評(píng)五星的產(chǎn)品最多的機(jī)構(gòu)，共有35只產(chǎn)品獲評(píng)五星，中銀理財(cái)、信銀理財(cái)、興銀理財(cái)、交銀理財(cái)、光大理財(cái)?shù)葯C(jī)構(gòu)旗下也各有超10只理財(cái)產(chǎn)品獲評(píng)五星；而甘肅銀行則是銀行獲評(píng)五星產(chǎn)品最多的機(jī)構(gòu)，共有53只產(chǎn)品獲評(píng)五星，另外蘭州銀行、唐山銀行、桂林銀行、江蘇常熟農(nóng)商銀行、廣州銀行等機(jī)構(gòu)也有多只產(chǎn)品獲評(píng)五星。

　　在混合類(lèi)理財(cái)產(chǎn)品中，共有38只理財(cái)產(chǎn)品獲評(píng)五星，其中23只為理財(cái)子公司所發(fā)行的產(chǎn)品，15只為銀行機(jī)構(gòu)發(fā)行的產(chǎn)品。光大理財(cái)共有8只產(chǎn)品獲評(píng)五星，成為理財(cái)子公司獲評(píng)五星混合類(lèi)理財(cái)產(chǎn)品最多的機(jī)構(gòu)；珠海華潤(rùn)銀行則有9只產(chǎn)品獲評(píng)5星，占據(jù)了銀行機(jī)構(gòu)五星混合類(lèi)理財(cái)產(chǎn)品的半數(shù)以上。

　　理財(cái)子公司及銀行普遍未將發(fā)展重點(diǎn)放在權(quán)益類(lèi)理財(cái)產(chǎn)品中，因此權(quán)益類(lèi)理財(cái)產(chǎn)品僅有28只產(chǎn)品符合評(píng)價(jià)標(biāo)準(zhǔn)，只有青銀理財(cái)和上海農(nóng)商銀行各有一只產(chǎn)品獲評(píng)五星。

　　在公募基金評(píng)價(jià)報(bào)告中，對(duì)股票基金、債券基金、貨幣基金、基金中基金（FOF基金）、混合基金、QDII六個(gè)一級(jí)分類(lèi)，17個(gè)二級(jí)分類(lèi)的產(chǎn)品進(jìn)行了星級(jí)評(píng)定。其中在關(guān)注度較高的產(chǎn)品類(lèi)型中，易方達(dá)滬深300ETF、嘉實(shí)中證500ETF、廣發(fā)創(chuàng)業(yè)板ETF、匯添富中證800ETF、南方創(chuàng)業(yè)板ETF等114只股票指數(shù)型基金獲評(píng)五星；工銀泰和39個(gè)月定開(kāi)A、嘉實(shí)穩(wěn)和6個(gè)月持有A、廣發(fā)匯浦三年、匯添富盛和66個(gè)月定開(kāi)債、招商招和39個(gè)月定開(kāi)債等156只中長(zhǎng)期純債券型基金獲評(píng)五星；景順長(zhǎng)城能源基建A、華夏經(jīng)典配置、富國(guó)阿爾法兩年持有、大成策略回報(bào)A、中歐價(jià)值發(fā)現(xiàn)A等192只偏股混合型基金獲評(píng)五星；易方達(dá)?；莼貓?bào)A、嘉實(shí)穩(wěn)健添利一年持有、廣發(fā)價(jià)值回報(bào)A、東方紅穩(wěn)健精選A、華泰柏瑞恒利A等69只偏債混合型基金獲評(píng)五星；華泰柏瑞新利A 、景順長(zhǎng)城價(jià)值邊際A 、嘉實(shí)策略?xún)?yōu)選、大成精選增值、東方紅策略精選A 等143只靈活配置型基金獲評(píng)五星。

　　為了確保評(píng)價(jià)立場(chǎng)的中立性、評(píng)價(jià)方法的科學(xué)性、評(píng)價(jià)結(jié)果的準(zhǔn)確定、評(píng)價(jià)過(guò)程的發(fā)展性，中國(guó)投資協(xié)會(huì)金融業(yè)資產(chǎn)管理專(zhuān)業(yè)委員會(huì)制定并堅(jiān)守“五大原則”和“十項(xiàng)規(guī)范”?！拔宕笤瓌t”是投資者之上原則、收益與風(fēng)險(xiǎn)綜合考察原則、公開(kāi)公正原則、評(píng)價(jià)方法與資管產(chǎn)品相適配的原則、當(dāng)前與未來(lái)相結(jié)合的原則；“十項(xiàng)規(guī)范”是不以盈利為目的、不接受參評(píng)單位贊助、不收取費(fèi)用、不搞競(jìng)價(jià)排名、不搞網(wǎng)絡(luò)投票等活動(dòng)、不要太復(fù)雜，故弄玄虛、不用未考證的數(shù)據(jù)、不徇私情、不論機(jī)構(gòu)的級(jí)別、規(guī)模、權(quán)威性和影響力，嚴(yán)禁特殊照顧、不造假、捏造事實(shí)、制造評(píng)價(jià)結(jié)果。

（文章來(lái)源：新華財(cái)經(jīng)）

(原標(biāo)題：中國(guó)投資協(xié)會(huì)資管委揭曉2023年上半年五星資管產(chǎn)品)

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